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Cuando compramos una acción, la compramos a determinado precio de mercado. Sin embargo, al hacerlo, podemos también realizar lo que se conoce como “lanzamiento cubierto”, es decir que se pone a la venta la opción de otro inversor nos compre la acción a un precio determinado en un lapso determinado de tiempo.
El precio de la acción hoy cambia con el pasar de los días. Lo que podemos hacer es decirle a nuestro operador que ponga a la venta una opción en el cual un inversor puede comprarnos la acción a un precio determinado, a una determinada fecha.
Por ejemplo: Si nosotros compramos acciones hoy a 5 pesos, podemos lanzar una opción para la compra de dichas acciones a 5.10 en 60 días. Por la opción a la compra, cobraremos una prima. En este caso, se lanza una opción sobre acciones que ya tenemos, por lo que nos encontramos “cubiertos”, ya que no tendremos que salir a buscar estas acciones al mercado.
El otro inversor tiene dos opciones: Comprarnos las acciones a 5,10, ganando nosotros 10 centavos por acción más el precio de la prima, o dejar que la opción venza sin ejercerla, en ese caso nos quedaremos con la propiedad de las acciones y la prima.
Las opciones que vamos a lanzar tienen una fecha asociada, la cual indica hasta cuándo puede ejercerse el derecho de compra, por lo que el inversor tiene hasta ese momento determinado para ejecutar su opción a precio de “strike” o precio de compra.
Rentabilidad volátil
Las opciones permiten al inversor generar una ganancia inmediata con una prima, lo que permite, en muchos casos, pagar las comisiones del operador. Luego queda ver el devenir del mercado para ver si las opciones se venden a precio de “strike” y se gana 10 centavos por acción o no se ejerce y las acciones quedan en nuestro poder.
Aqui le acercamos un video con toda la info acerca del lanzamiento cubierto
Los fideicomisos financieros son un instrumento de inversión el cual se está poniendo de moda ya que permiten diversificar los propios ahorros e inversiones, mejorando la rentabilidad de ciertos instrumentos, a la vez que se protegen los propios capitales puestos a operar.
A tales efectos, los Fideicomisos Financieros son utilizados para ahorrar, accediendo a productos garantizados que brindan muy atractivas tasas de interés. Tienen la ventaja de que ofrecen rendimientos superiores a otros instrumentos con igual “duration” (o duración de la inversión), a la vez que poseen muy baja volatilidad.
¿Cómo funcionan?
Los fideicomisos son figuras jurídicas por las cuales una persona física o jurídica, el fiduciante, transmite la propiedad fiduciaria de sus activos, los bienes fideicomitidos, a otra, llamada el fiduciario, quien administra los bienes en beneficio de terceros llamados Beneficiarios. Los Fideicomisos Financieros poseen, como activo subyacente de participación, flujos financieros.
Típicamente, un fideicomiso emite títulos de deuda o certificados de participación. Los inversores proveen de fondos para que el fiduciario realice la adquisición de los activos fideicomitidos. El fiduciante transmite la propiedad fiduciaria de los activos a ser titulizados al fiduciario, para que los ejerza según el contrato, en beneficio de los inversores.
Dicho de otro modo, se ponen en marcha montos de dinero aportados por los inversores para ser administrados en función de flujos financieros. Esto es: Se presta dinero a entidades o personas físicas que lo necesitan, de manera que lo devuelvan con algún tipo de interés.
Lo que se busca es mejorar la rentabilidad de los típicos plazo fijo mientras se opera con baja volatilidad, ya que los fideicomisos suelen estar avalados por el remate o confiscación de sueldos o descuentos por débito automático, conocido también como “códigos de cobro”, lo que limita las posibilidades de morosidad a los que reciben el dinero.
Los bonos soberanos son los bonos referidos a los emitidos oficialmente por el gobierno de cualquier país, referidos a la deuda pública que el país posee. Estos bonos son una forma de capitalizar los bienes del país, ya que el mismo, al buscar acreedores, emite bonos de deuda como una forma de “comprometerse” a saldar esa deuda con los inversores.
De esta manera, el Estado propone bonos a largo plazo a pagarse con intereses dependiendo del tipo de bono, la cantidad de dinero solicitada, etc. El “riesgo país”, por ejemplo, es el riesgo que existe que el Estado deje de pagar los bonos que ha emitido o entre en “default” o cesación de pagos, por eso, a mayor riesgo país, mayor riesgo de la inversión y por ende mayores los intereses que se suelen cobrar por ellos.
Otros métodos de negociación
Los bonos del Estado, además de poder comercializarse con el mismo, pueden comercializarse entre otros actores, lo que logra que puedan comportarse según cómo varía el mercado. De esta manera, existe todo un mercado de los bonos oficiales.
A su vez, son una forma de salvar el capital, ya que los bonos ofrecen un interés constante, tal como un dividendo, pero no poseen la volatilidad de las acciones o las opciones. De esta manera, la mayoría de los asesores financieros ofrecen, para carteras conservadoras, la posibilidad de diversificar la inversión entre bonos, acciones y fondos, etc.
Por otro lado, tienden a ser inversiones a futuro, las cuales sirven para familias con hijos, o aquellos que buscan tener dinero siempre creciente en el largo plazo. De esto depende el valor del bono y las tasas de interés que los mismos pagan, la “duration” o expiración del bono, el capital invertido, el riesgo país y otros factores a tener en cuenta.
Las SGR o Sociedades de Garantía Recíproca son entidades financieras cuyo objeto principal consiste en facilitar el acceso a crédito de las pequeñas y medianas empresas, mejorando, en términos generales, sus condiciones de financiación, a través de la prestación de avales ante bancos, cajas de ahorro y cooperativas de crédito, Administraciones Públicas y clientes y proveedores.
Las Sociedades de Garantía Recíproca hacen las veces de avalista o garante ante bancos, cooperativas de crédito, clientes y proveedores, la mayoría de las veces para las PyMEs que necesitan ser financiadas por parte de algún tipo de entidad. En caso de inversión fallida, será la SGR que responderá frente a la falta de solvencia de la pequeña empresa.
Esto genera una triple ganancia: La entidad crediticia invierte su patrimonio sin riesgo alguno, sabiendo que será la SGR la que responderá en caso de insolvencia. Por su parte, la PyME puede conseguir el crédito que necesita para realizar sus operaciones, mientras que la SGR se queda con una comisión del crédito en concepto de garantía. Esto último suele hacerse de manera que la PyME obtiene varias cuotas sociales de la SGR, permaneciendo como socio acivo si lo desea, teniendo acceso a otras prestaciones y servicios de la SGR
Otros ámbitos de utilización
Las SGR también son garantes de las PyME que emiten cheques de pago diferido, contra alguna entidad establecida, y estos cheques luego son llevados al ámbito de la Bolsa de Valores. A estos efectos, solo los cheques que están avalados por una SGR y emitidos contra una entidad de renombre e historial crediticio limpio pueden ser comercializados, disminuyendo así el riesgo de incobrabilidad a la hora de ejecutar el pago de los cheques.
Las SGR forman un círculo entre las entidades de crédito y las empresas que requieren de capital para operar, beneficiando a todos en el proceso.
Para toda persona que piensa en comenzar a invertir en bolsa existe una gran barrera de acceso, y es el conocimiento. LaBolsa de Comercio no es una lotería, más allá de lo que diga el mito. Es importante conocer algunas reglas imprescindibles para comenzar a operar en los mercados de capitales. La información es algo fundamental para que nuestro paso por la bolsa sea exitoso.
En este sentido, nuestro amigo Jesus Perez Sanchez, CEO de FinancialRed España y fundador de Bolsa.com, ha dado una muy interesante conferencia en el Financial Congress, donde nos da una introducción a los mercados financieros y enumera las 10 reglas básicas de un trader. Aquí les dejamos el video para que lo vean. No tiene desperdicio de principio a final.
El blog dedicado a las acciones y a los mercados. Todo lo que necesitas saber sobre la bolsa de comercio, el Merval, las cotizaciones, etc, está aquí. Seguinos en las redes sociales:
