La inversión en acciones es una alternativa para aumentar el capital y/o los ahorros que uno tiene.  Las principales empresas del país cotizan sus acciones en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires y cualquier persona puede comprar acciones de esa compañía.

Mientras que hace unos años el mercado bursátil estaba reservado a señores con mucho dinero, hoy es posible invertir poco dinero en acciones y valores bursátiles, de manera tal que podamos generar una renta o ganancia de este apasionante mercado.

El precio de las acciones lo fija el mercado mediante la oferta y la demanda y varía día tras día. Si la empresa presenta balances con ganancias y el contexto económico es favorable, el precio de las acciones va a subir de manera estrepitosa. Hubo casos de acciones que subieron más de un 100% anual como por ejemplo el año pasado las acciones del Banco Macro.

En fin, este tipo de inversiones es de las denominadas inversiones de renta variable ya que uno no sabe cuál va a ser la ganancia obtenida. Comprar acciones implica mayor riesgo que las inversiones de renta fija como puede ser el plazo fijo de la bolsa, pero como contracara se obtienen mejores resultados en un buen contexto económico.

Para los neófitos, aquí expondremos una serie de estrategias a tener en cuenta a la hora de ahorrar dinero en la compra de acciones y realizar compras efectivas y exitosas.

Conseguir un bróker

Lamentablemente, o para bien de todos nosotros, la ley no nos permite ir al mostrador de la mesa de entrada y decir “Hola, vengo a comprar acciones”. Necesitamos un intermediario entre la Bolsa de Valores y nosotros, conocidos como brokers o corredores.

Estos intermediarios son los que comprarán y venderán acciones por nosotros, dependiendo de nuestras órdenes, y se quedarán con una pequeña comisión por operación. A su vez, la mayoría cuentan con un grupo de asesores financieros expertos que podrán asesorarnos a la hora de realizar nuestras operaciones bursátiles.

Conseguir información

Dependiendo del tipo de perfil inversionista que deseemos desarrollar, podemos operar en el transcurso del día, todos los días, todas las semanas, o una vez por año. Cada tipo de operación tiene sus ventajas y sus desventajas.

A su vez, a la hora de comprar o vender ciertas acciones, debemos informarnos sobre la empresa de nuestro interés. La investigación deberá estar centrada en el análisis financiero y de estado de resultados de la compañía, la performance que obtuvo el año pasado, el valor promedio de las acciones, etc.

Hacer algún curso

Nunca está demás poder hacer algún curso y entrenarnos sobre el apasionante mercado de la bolsa, para conocer indicadores de posición, máximos y mínimos y poder predecir los movimientos de las acciones que hemos comprado o vendido, para así vislumbrar oportunidades de generar dinero en la compra y venta de acciones.

Cuando compramos una acción, la compramos a determinado precio de mercado. Sin embargo, al hacerlo, podemos también realizar lo que se conoce como “lanzamiento cubierto”, es decir que se pone a la venta la opción de otro inversor nos compre la acción a un precio determinado en un lapso determinado de tiempo.

El precio de la acción hoy cambia con el pasar de los días. Lo que podemos hacer es decirle a nuestro operador que ponga a la venta una opción en el cual un inversor puede comprarnos la acción a un precio determinado, a una determinada fecha.

Por ejemplo: Si nosotros compramos acciones hoy a 5 pesos, podemos lanzar una opción para la compra de dichas acciones a 5.10 en 60 días. Por la opción a la compra, cobraremos una prima. En este caso, se lanza una opción sobre acciones que ya tenemos, por lo que nos encontramos “cubiertos”, ya que no tendremos que salir a buscar estas acciones al mercado.

El otro inversor tiene dos opciones: Comprarnos las acciones a 5,10, ganando nosotros 10 centavos por acción más el precio de la prima, o dejar que la opción venza sin ejercerla, en ese caso nos quedaremos con la propiedad de las acciones y la prima.

Las opciones que vamos a lanzar tienen una fecha asociada, la cual indica hasta cuándo puede ejercerse el derecho de compra, por lo que el inversor tiene hasta ese momento determinado para ejecutar su opción a precio de “strike” o precio de compra.

Rentabilidad volátil

Las opciones permiten al inversor generar una ganancia inmediata con una prima, lo que permite, en muchos casos, pagar las comisiones del operador. Luego queda ver el devenir del mercado para ver si las opciones se venden a precio de “strike” y se gana 10 centavos por acción o no se ejerce y las acciones quedan en nuestro poder.

Aqui le acercamos un video con toda la info acerca del lanzamiento cubierto

Los fideicomisos financieros son un instrumento de inversión el cual se está poniendo de moda ya que permiten diversificar los propios ahorros e inversiones, mejorando la rentabilidad de ciertos instrumentos, a la vez que se protegen los propios capitales puestos a operar.

A tales efectos, los Fideicomisos Financieros son utilizados para ahorrar, accediendo a productos garantizados que brindan muy atractivas tasas de interés. Tienen la ventaja de que ofrecen rendimientos superiores a otros instrumentos con igual “duration” (o duración de la inversión), a la vez que poseen muy baja volatilidad.

¿Cómo funcionan?

Los fideicomisos son figuras jurídicas por las cuales una persona física o jurídica, el fiduciante, transmite la propiedad fiduciaria de sus activos, los bienes fideicomitidos, a otra, llamada el fiduciario, quien administra los bienes en beneficio de terceros llamados Beneficiarios. Los Fideicomisos Financieros poseen, como activo subyacente de participación, flujos financieros.

Típicamente, un fideicomiso emite títulos de deuda o certificados de participación. Los inversores proveen de fondos para que el fiduciario realice la adquisición de los activos fideicomitidos. El fiduciante transmite la propiedad fiduciaria de los activos a ser titulizados al fiduciario, para que los ejerza según el contrato, en beneficio de los inversores.

Dicho de otro modo, se ponen en marcha montos de dinero aportados por los inversores para ser administrados en función de flujos financieros. Esto es: Se presta dinero a entidades o personas físicas que lo necesitan, de manera que lo devuelvan con algún tipo de interés.

Lo que se busca es mejorar la rentabilidad de los típicos plazo fijo mientras se opera con baja volatilidad, ya que los fideicomisos suelen estar avalados por el remate o confiscación de sueldos o descuentos por débito automático, conocido también como “códigos de cobro”, lo que limita las posibilidades de morosidad a los que reciben el dinero.

Los bonos soberanos son los bonos referidos a los emitidos oficialmente por el gobierno de cualquier país, referidos a la deuda pública que el país posee. Estos bonos son una forma de capitalizar los bienes del país, ya que el mismo, al buscar acreedores, emite bonos de deuda como una forma de “comprometerse” a saldar esa deuda con los inversores.

De esta manera, el Estado propone bonos a largo plazo a pagarse con intereses dependiendo del tipo de bono, la cantidad de dinero solicitada, etc. El “riesgo país”, por ejemplo, es el riesgo que existe que el Estado deje de pagar los bonos que ha emitido o entre en “default” o cesación de pagos, por eso, a mayor riesgo país, mayor riesgo de la inversión y por ende mayores los intereses que se suelen cobrar por ellos.

Otros métodos de negociación

Los bonos del Estado, además de poder comercializarse con el mismo, pueden comercializarse entre otros actores, lo que logra que puedan comportarse según cómo varía el mercado. De esta manera, existe todo un mercado de los bonos oficiales.

A su vez, son una forma de salvar el capital, ya que los bonos ofrecen un interés constante, tal como un dividendo, pero no poseen la volatilidad de las acciones o las opciones. De esta manera, la mayoría de los asesores financieros ofrecen, para carteras conservadoras, la posibilidad de diversificar la inversión entre bonos, acciones y fondos, etc.

Por otro lado, tienden a ser inversiones a futuro, las cuales sirven para familias con hijos, o aquellos que buscan tener dinero siempre creciente en el largo plazo. De esto depende el valor del bono y las tasas de interés que los mismos pagan, la “duration” o expiración del bono, el capital invertido, el riesgo país y otros factores a tener en cuenta.

Mercados integrantes

La Bolsa de Rosario está compuesta por 4 mercados:

• Mercado Físico de Granos
• Mercado Ganadero de Rosario (ROSGAN)
• Mercado a Término de Rosario (ROFEX)
• Mercado de Valores de Rosario (MerVaRos)

Mercado físico de granos: Este mercado es el más importante de Argentina en volumen de operaciones y sus cotizaciones con una referencia obligada tanto a nivel nacional como internacionalmente. La mayor parte de la producción argentina de cereales y oleaginosas se lleva adelante en él, a través de un número muy elevado de operadores en lo que se conoce como rueda diaria.

Mercado de ganado en pie: El mercado ganadero de Rosario se caracteriza por su tecnología, ya que los interesados se encuentran en este mercado para ofertar y demandar, acercándose en tiempo y acortando las distancias. El sistema televisado de demanda de hacienda permite unir las necesidades y ofertas federales con las necesidades de los grandes centros urbanos del país.

Mercado a término: Los bienes y activos y la comercialización de futuros y opciones sobre estos bienes y activos se comercializan en el ROFEX. A la tradicional operatoria sobre productos agrícolas o commodities, se le suman la operatoria de productos financieros como futuros, derivados, tipos de cambio y tasas de interés. Es el mercado de futuros más importantes del país.

Mercado de valores: Este es otro ámbito de negociación de bolsa. Permite operar a los agentes con diversos instrumentos financieros, tales como acciones, títulos de deuda, cheques diferidos y toda clase de especies negociables.

Para toda persona que piensa en comenzar a invertir en bolsa existe una gran barrera de acceso, y es el conocimiento. La Bolsa de Comercio no es una lotería, más allá de lo que diga el mito. Es importante conocer algunas reglas imprescindibles para comenzar a operar en los mercados de capitales. La información es algo fundamental para que nuestro paso por la bolsa sea exitoso.

En este sentido, nuestro amigo Jesus Perez Sanchez, CEO de FinancialRed España y fundador de Bolsa.com, ha dado una muy interesante conferencia en el Financial Congress, donde nos da una introducción a los mercados financieros y enumera las 10 reglas básicas de un trader. Aquí les dejamos el video para que lo vean. No tiene desperdicio de principio a final.

Dentro de las opciones de inversión que propone el mercado de las finanzas y los valores, se encuentran los cheques de pago diferido, los cuales han venido ganando adeptos por ser un instrumento de inversión seguro, con un riesgo bajo y que permite generar una renta a corto plazo con poco dinero. Aquí una pequeña guía sobre qué son los cheques de pago diferido y cómo operar con ellos.

¿Qué es un cheque de pago diferido?

Un cheque de pago diferido es una orden de pago librada a una fecha determinada, posterior a la fecha de emisión del cheque, contra una entidad autorizada, en la cual el emisor del cheque debe tener fondos suficientes en su cuenta a la hora de librar el dinero, o posibilidad para girar en descubierto. El plazo máximo que admiten estos cheques es de 1 año o 360 días.

Este tipo de instrumentos de inversión ofrecen una buena opción a los inversores que busquen diversificar sus carteras de inversión, mientras que ofrecen un amplio rango de posibilidades en cuanto a tiempos y capitales y pueden ser operados en el mercado secundario.

Las empresas contra las que se libra el cheque suelen estar patrocinadas por una Sociedad de Garantía Recíproca (SGR), es decir que en caso de no poseer fondos al vencimiento del cheque, la SGR responde por la entidad, devolviendo el importe total del valor del cheque más sus intereses. Así se opera con un riesgo muy acotado.

¿Cómo funcionan?

El librador de un cheque de pago diferido libra una cantidad determinada de dinero, que se cobrará al vencerse dicho cheque con unos intereses de recargo. Para ser plausibles de ser comerciados en el Mercado de Valores, deben ser librados contra una entidad autorizada y endosados a la Caja de Valores, por lo que el riesgo de incobrabilidad desciende grandemente.

Seguramente hemos escuchado varias veces sobre cauciones bursátiles y operaciones con ese tipo de instrumentos. Pero ¿Qué son realmente las cauciones bursátiles? Y otra pregunta de interés ¿Puedo invertir en cauciones bursátiles? Aclaremos un poco las aguas.

¿Qué son las cauciones bursátiles?

La caución bursatil es un instrumento de inversión que se utiliza generalmente para proteger el capital y los ahorros. Están enfocadas para los inversores más conservadores y que no se sienten cómodos operando con una tasa alta de riesgo.

Es similar a un plazo fijo, pero tiene todas las ventajas del mercado financiero, ya que se suelen obtener mayores rendimientos que los plazos fijos tradicionales. Las cauciones entonces son préstamos de dinero a muy corto plazo (entre 7 y 120 días máximos), las cuales son garantizadas por el Mercado de Valores.

El colocador aporta el efectivo y el tomador, al finalizar el período, paga el capital más los intereses correspondientes. El tomador, por su parte, al tomar el capital, deja títulos de la Bolsa de Valores como garantía de devolución. Al finalizar el período, el tomador devuelve el dinero más intereses y obtiene sus bonos de vuelta.

¿Por qué invertir en cauciones bursátiles?

Las tasas de rendimiento, o intereses, son prefijados a la hora de de la operación y permiten una liquidez del dinero  prestado a muy corto plazo. Al momento del vencimiento, tal como un plazo fijo, se obtienen intereses producido por el préstamo.

La rentabilidad es predeterminada, por lo que se resguarda el capital, y conviene más que ahorrar dinero en un instrumento tradicional como el plazo fijo. En momentos que el mercado presenta una alta volatilidad, o el inversor desea resguardar su capital sin perder la posibilidad de aumentarlo, las cauciones bursátiles son una buena opción para las colocaciones menores a 30 días.

A la hora de invertir, sea cual sea el instrumento que elijamos para hacerlo, es importante tener en cuenta una serie de factores que serán de mucha utilidad para que nuestra inversión sea positiva, aminorando los riesgos y mejorando las utilidades, ahorrando dinero en el proceso. No importa si tenemos mucho o poco dinero para comenzar, lo importante es comenzar hoy mismo a evaluar oportunidades de inversión.

Algunos consejos para invertir mejor

1. Tener un plan. ¿Cuáles son mis objetivos como inversor? ¿Qué quiero lograr invirtiendo? Este tipo de preguntas son las que debemos responder a la hora de evaluar nuestras potenciales inversiones. ¿Deseamos generar una renta para toda la vida? ¿Buscamos cambiar el auto? ¿Qué deseamos hacer?
2. Horizonte de la inversión. Una vez que hemos definido el objetivo, es importante definir también en cuánto tiempo buscamos lograrlo. Si es al corto plazo que deseamos irnos de viaje, nos asesoraremos sobre los activos para invertir, si es a largo plazo, los instrumentos serán otros.
3. Selección de activos. Cuando hemos tenido en claro las respuestas a las preguntas 1 y 2, debemos seleccionar los activos que mejor se adapten a nuestro plan. La cartera de inversión dependerá también del carácter del inversor y la cantidad de riesgo que se está dispuesto a correr.
4. Diversificación. Varios huevos en varias canastas es mejor que tener todo nuestro dinero en un solo mercado. La diversificación de la cartera es la mejor estrategia para salvaguardar los altibajos de los distintos mercados disponibles.
5. Seguimiento. Por más idóneo que sea nuestro asesor financiero, recordemos que es nuestro dinero, y por ende debe tener nuestra supervisión y seguimiento periódico. De esta manera nos aseguraremos que se puedan realizar ajustes necesarios.
6. Información. Muy importante. La información que manejamos es la tasa de éxito que tendremos a la hora de invertir en tales o cuales activos. No debemos dejar de estar informados

La noticia llega desde ieco.clarin.com, y trata acerca de las mejores ciudades latinoamericanas para invertir. Según un informe elaborado por el CEPEC de la Universidad del Rosario, de Colombia, y por la consultora Inteligencia de Negocios (IdN) de Chile, el ranking 2011 de atracción de inversiones de las ciudades latinoamericanas ha quedado de la siguiente manera:

1. Santiago de Chile (CHI)
2. Sao Paulo (BRA)
3. Mexico DF (MEX)
4. Rio de Janeiro (BRA)
5. Buenos Aires (ARG)
6. Panama (PAN)
7. Lima (PER)
8. Monterrey (MEX)
9. Bogota (COL)
10. Brasilia (BRA)

Buenos Aires es una de las pocas ciudades de la región que tiene una mejor nota que la del país. A pesar de todo, la ciudad sigue siendo, por notoriedad internacional, cultura y confort uebano, la ciudad latinoamericana con mayor presencia de multinacionales.

Otras ciudades argentinas que se encuentran en el ranking de las 100 mejores son:

• 33. Rosario
• 38. Cordoba
• 40. Mendoza